Verificarea contului de casino

by Iulia Preda, 4 August 2023

Procedura KYC sau procedura de verificare cont casino pe site-urile de jocuri de noroc este necesară pentru toți operatorii licențiați din România și este impusă de lege. De ce este necesară înregistrarea și verificarea contului, dar și cum se face acest lucru? Îți oferim explicații documentate în articolul următor.

Verificare KYC

Reglementările legislative privind siguranța jucătorilor din cazinourile online este legiferată încă din 2009, în urma recomandărilor Uniunii Europene. Abia în anul 2016, prin Hotărârea nr. 111 au apărut normele metodologice de punere în aplicare a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr.77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc.

Normele metodologice dictează punctual modul în care se face accesul clienților la site-urile de jocuri de noroc. Vom explica detaliat de ce este necesară și obligatorie verificarea contului de casino.

Pentru a juca la un cazinou online trebuie să ai un cont de client activ. Fără crearea unui cont de jucător, nu poți să pariezi online, poți doar să vezi și să testezi jocurile demo afișate, să descoperi ofertele de bonusare sau să vezi alte informații disponibile pe site.

Crearea unui cont de cazinou înseamnă obținerea unui id și a unei parole, dar și a unui număr unic de înregistrare care va fi codul tău de identificare ca și client.

Ce este procedura KYC sau verificarea contului de casino?

La înregistrare ți se vor cere datele personale, adresa de mail și numărul de telefon, iar verificarea KYC este obligatorie. Conform textului de lege (HG. 111/24.02.2016) ”în vederea înregistrării, un jucător furnizează cel puţin următoarele date cu caracter personal: numele, prenumele, data naşterii, adresa de e-mail valabilă, adresa de domiciliu, nume utilizator, parola, acceptare termeni şi condiţii, confirmarea voluntară a vârstei de peste 18 ani.

La acceptarea înregistrării platforma de joc va genera automat un cod unic atribuit jucătorului”. Codul unic atribuit jucătorului în procesul de validare a contului de client este necesar pentru evidențele legale, pentru identificarea jucătorului în baza de date și, în cazul soluționării unor reclamații sau a unor litigii.

Codul unic elimină posibilitatea unei confuzii de identitate, în care doi jucători ar putea avea același nume, aceeași dată de naștere, și aceeași localitate de domiciliu, de exemplu.

Procedura KYC

Dar înregistrarea nu este suficientă, toate aceste date necesare la înregistrare trebuie verificare a contului de casino în maxim 30 de zile. Verificarea se face cu documente legale, oficiale. În acest moment intră în funcțiune procedura KYC, care este de fapt o aplicație folosită la validarea identității. Sunt mai multe softuri de acest gen pe piață.

Pentru a-ți verifica contul de jucător, trebuie doar să faci o fotografie a actului de identitate, astfel încât să poată fi văzute toate cele 4 colțuri ale documentului. Unele cazinouri cer inclusiv fotografie față verso. Alte cazinouri îți cer o fotografie personală cu buletinul în mână, la vedere.

Fotografiile pot fi încărcate în contul de client la Verificare, sau trimise pe adresa de mail a operatorului. Procesul de verificare a documentelor poate dura până la 24 de ore.

Verificarea KYC a contului de casino în 5 pași?

Explicăm mai jos toți pașii pe care trebuie să-i parcurgi pentru verificarea contului de cazinou, indiferent de operatorul la care ai ales să-ți faci cont. Procedura de verificare este absolut necesară, dacă nu o parcurgi, contul de jucător va fi automat închis.

În vederea verificării autenticității datelor furnizate de către jucător, cazinoul solicită informaţii despre cetățenie și CNP. Dacă datele de pe buletin nu coincid cu cele de la crearea contului se cer dovezi pentru rezidența fiscală.

Verificarea contului de cazinou în 5 pași

1. După înregistrare, în contul de jucător apare cererea de validare KYC.
2. Validarea se face cu cartea de identitate sau pașaportul.
3. Se încarcă în programul de validare KYC documentul de identitate.
4. Dacă se menționează, se încarcă și o dovadă de rezidență fiscala (factură utilități).
5. Validarea are loc în maxim 24 de ore.

Operatorul de cazinou are obligația, în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data înregistrării contului de joc, să facă toate demersurile pentru verificarea contului de client autenticității datelor furnizate de către jucător. În cazul în care jucătorul, în acest timp, nu confirmă autenticitatea datelor furnizate sau se regăsește în lista de jucători auto excluși sau indezirabili, contul de cazinou va fi închis.

Mai mult, ”sumele existente în cont vor fi reținute şi virate la bugetul de stat până cel mai târziu la data de 10 a lunii următoare celei în care fondurile au fost reținute”, conform HG. 111/24.02.2016. Din acest motiv, jucătorii pot accesa bonusuri doar după validarea contului de jucător, iar retragerile de bani din contul de client se pot face tot după ce datele de identificare au fost validate.

Principiile validării contului de jucător

Platforma de jocuri a oricărui operator de joc licențiat este dotată cu caracteristici de siguranţă capabile să garanteze protecţia împotriva accesărilor neautorizate, cum ar fi accesul minorilor sau a persoanelor indezirabile. Persoane indezirabile pot fi persoanele condamnate pentru înșelăciune, fraude, cu sentințe judecătorești, care au primit pedepse pentru spălarea banilor, de exemplu. Interzicerea accesului neautorizat este un principiu de respectat, iar al doilea este cel al inalterabilităţii datelor schimbate.

Procedura KYC

Operatorii de jocuri de noroc și colaboratorii acestora trebuie să respecte dispozițiile Legii nr. 677/2001 pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal şi libera circulaţie a acestor date. Orice modificare a conturilor de joc se va transmite automat în serverul de siguranţă pentru verificare KYC.

Nu este permisă decât înregistrarea unui singur cont de joc pentru un jucător. Un jucător cu un cont validat trebuie să aibă acces la situaţia contului de joc, istoricul jocurilor – inclusiv mizele, câştigurile şi pierderile, depozitele şi retragerile, precum şi alte tranzacţii în legătură cu acesta.

Cu un cont validat, orice jucător are posibilitatea să înregistreze o reclamație, precizând identitatea jucătorului şi elementele pe care le reclamă, și are dreptul la un răspuns în 14 zile. În cazul în care organizatorul de jocuri de noroc la distanţă nu soluţionează în termenul prevăzut sau respinge reclamaţia jucătorului, acesta din urmă are posibilitatea de a se adresa ONJN.

Protecția jucătorului cu cont validat se referă și la posibilitatea de setare a limitelor de depozit zilnice, săptămânale şi lunare, dar și autoexcluderea temporară sau permanentă.

Suspendarea şi închiderea contului de joc

Contul de client poate fi închis dacă încalcă dispoziţiile legale, cum ar fi refuzul de a valida contul sau în situaţia în care organizatorul suspendă transferurile de la sau către contul jucătorului în baza unei decizi legale.

La închiderea contului, dacă jucătorul are contul validat, organizatorul de jocuri de noroc rambursează jucătorului soldul contului de joc, în cel mult 10 zile lucrătoare de la data închiderii contului. Însă, banii depuși într-un cont nevalidat ajung în bugetul statului.

Verificarea metodei de plată – parte a procedurii KYC

Doar cu un cont verificat poți să încasezi un bonus de cazinou, să faci o retragere sau, în unele cazuri, chiar să faci o depunere. Pentru a paria pe bani reali în cazinourile online din România trebuie să faci o depunere. Ai la dispoziție, din partea cazinourilor, o serie de metode acreditate ONJN din care să alegi.

Conform normelor în vigoare, jucătorul care este doar înregistrat are posibilitatea de a alimenta contul de joc cu o sumă în limită maximă. Poți alimenta 200 euro sau echivalent. Retragerile de bani din contul de joc vor putea fi efectuate doar în urma verificării autenticităţii datelor furnizate de către jucător, inclusiv a metodei de plată.

Verificare metode de plată

Depunerea trebuie să se facă cu o metodă de plată proprie, înregistrată pe numele clientului. Din acest motiv și metoda de plată trece prin procedura KYC. De cele mai multe ori accesul la bonusul de bun venit se face doar dacă jucătorul depune banii prin intermediul cărților de credit sau a transferului bancar.

Nu este permis transferul între conturile de joc ale jucătorilor, astfel se evită practicile de împrumut sau cămătărie. Câștigurile pot fi transferate de operatorul de cazinou ”numai în același cont de plată din care au provenit fondurile transferate de către jucător.

În cazul în care contul de plată al jucătorului nu mai este valid, organizatorul de jocuri de noroc remite câștigul în contul indicat de jucător, după verificarea identității acestuia”, prevede HG. 111/24.02.2016. Nici operatorul de jocuri de noroc nu are voie să furnizeze credit în contul de plată sau în contul de joc al unui jucător.

Retragerea banilor – un alt pas de verificare a contului

Cazinourile online, de cele mai multe ori, menționează că timpul de retragere a banilor din câștiguri se face în maxim 3 zile lucrătoare. Dacă ai un cont de client validat, și metoda de plată este pe numele tău, și este și ea verificată, vei beneficia de retrageri rapide la cazino online.

Dacă retragerea se face prin altă metodă decât cea de depunere, cazinoul are obligația de a verifica contul în care se retrage sau metoda de retragere a banilor. Legea îi oferă răgaz de 10 zile lucrătoare, pentru a face verificările pe care le consideră necesare, după care să efectueze transferul sau să înștiințeze organele competente. Fondurile din contul de joc al jucătorului reprezintă depozite ale jucătorilor.

Conform normelor amintite, ”fondurile din contul de joc al jucătorului pot fi restituite numai prin aceeaşi metodă prin care s-a făcut alimentarea contului”, la una din băncile care este obligatoriu să aibă sediul pe teritoriul României.

Antifrauda – un alt motiv temeinic pentru cererea validării contului

Toate cazinourile licențiate folosesc un antifraudă, conceput pentru identificare KYC și pentru a proteja atât platformele de jocuri de noroc cât și clienții acestora împotriva activităților frauduloase în mediul de jocuri de noroc online. Software-ul are rolul de a elimina fraudele cu cardul de credit la cazinouri.

Softurile lucrează mereu în colaborare cu furnizorii de servicii de plată online. Activitățile comerciale trebuie să fie legale. Softurile de acest tip au rolul de a securiza confidențialitatea clienților și datelor de plată.

Ce face un program atifraudă de verificare a contului de cazino?

• Verifică noul client în mai multe etape (verificare IP, verificarea parametrilor sistemului, verificare proxy)
• Verifică numărul de telefon al clientului
• Analiza comportamentului jucătorului la jocuri de noroc
• Peste 100 de filtre în sistemul de management antifraudă ( pentru datele de plată, istoricul plăților și a listelor negre ale clienților)
• Verificarea finală a clientului de către departamentul de control în etapa de retragere a banilor

Ce proceduri de validare a contului de client folosesc cazinourile de top?

Un cont de client validat înseamnă siguranță pentru tine ca și jucător. Un cazinou care nu-ți cere să validezi contul de client nu este un cazinou licențiat, cu siguranță. Dacă în primă fază ți se pare intruziv și anevoios să-ți dai și să completezi datele personale, gândește-te cum ar fi să plătești cu cardul la un cazinou care nu are sisteme de protecție.

În plus, ai fii convins că-ți primești câștigurile de la un astfel de cazinou? Bonusul de bun venit este mai mult decât o ofertă promoțională pentru clienții noi. Cazinourile oferă o metodă convenabilă pentru înregistrate. Pentru orice bonus de bun venit trebuie să faci o depunere minimă de 25 RON – 100 RON.

Cel mai adesea bonusurile sunt accesibile doar celor care depun cu cardul, cea mai sigură și ușor de verificat metodă de plată. Găsești mereu mențiuni de genul ” Depunerile efectuate prin intermediul e-wallet-urilor nu vor fi eligibile pentru această ofertă”.

Verificarea contului este obligatorie, pe fiecare dintre platformele de cazinou exemplificate vei găsi informația conform căreia, un cont nevalidat, în interval de 30 de zile, va fi închis. O altă situație pe care o poți experiența este, transferul sumelor către bugetul general consolidat al României, dacă nu deții un cont bancar valid ori nu furnizezi aceste detalii.

De asemenea, retragerile îţi vor fi disponibile după finalizarea procesului de validare. Unele cazinouri oferă și un bonus de verificare cont cazinou. Iată câteva exemple de cazinouri care oferă bonus pentru validarea contului, un bonus în rotiri gratuite: Frank Casino, Luck, SlotV Casino, Mr Bit.

Concluzii finale – avantaje și dezavantaje ale verificării contului

Validarea contului de cazinou este o procedură obligatorie, impusă de lege, care nu va fi niciodată ignorată de cazinourile licențiate din România. Verificările sunt în primul rând în avantajul clientului, care nu poate fii înșelat sau păgubit.

Verificările se fac cu softuri uneori mai competențe și mai eficiente decât ale unor instituții publice. Datele personale sunt protejate, nu există posibilitatea ca acestea să ajungă la o terță parte. Retragerea câștigurilor este mai rapidă și mai sigură.

Verificarea contului de cazinou este puțin costisitoare din punctul de vedere al timpului investit. Atunci când creezi un cont de client trebuie să folosești datele de pe buletin, nu altele.

La verificarea contului trebuie să ai la îndemână o fotocopie a actului de identitate, iar dacă informațiile de pe CI nu sunt aceleași cu cele de la înregistrare, verificările se complică. Procedurile vor fi similare și la metodele de plată. Nu poți plăti decât din fondurile personale.

Întrebări și răspunsuri

În articolul nostru am argumentat detaliat de ce cazinourile cer verificarea contului, dar mai jos răspundem întrebărilor frecvente apărute în mediul online referitoare la validarea contului de cazinou. Sunt multe chestiuni care pot fi neclare pentru un jucător, iar noi avem informațiile necesare pentru a clarifica orice nelămurire.

Ce este procedura KYC sau verificarea contului de cazinou?

Procedura KYC sunt de fapt etapele de verificare a datelor personale și bancare furnizate de clientul care și-a creat un cont de client. Conform legislației în vigoare, toate cazinourile sunt obligate să includă procedura KYC sau verificarea contului de cazinou în procesul de înregistrare și depunere sau retragere de bani.

Cum se face validarea contului de client la cazinou în 5 pași?

Procedura de validare a contului de client pare complicată, dar este mai mult riguroasă decât anevoioasă. Ca să-ți fie simplu, am creat un sistem de validare în 5 pași, pe care dacă-l respecți, vei vedea că nu este așa de complicat să ai un cont legal realizat.

Ce stă la baza necesității procesului de verificare KYC?

Sunt mai multe principii care stau la baza validării contului. Toate au la bază siguranța datelor personale și a tranzacțiilor generate de depunerea și retragerea banilor. După verificarea contului de cazinou jucătorii au drepturi incontestabile, beneficii mai multe, acces la mai multe bonusuri și pot juca fără probleme.

️ Ce se întâmplă dacă nu validez contul de jucător?

Legea și normele de aplicare în vigoare, emise de statul Român prevăd clar suspendarea sau blocarea contului de cazinou, în cazul în care nu se completează procesul de validare. În plus, ți se retrag o serie de beneficii dacă nu ai încheiat această procedură.

️ Cum se face verificarea metodelor de plată în cazinouri?

Un pas important pentru siguranța tranzacțiilor în cazinouri este verificarea metodelor de plată în cazinouri. Dacă depunerea se poate face cash, la stațiile de lată, de exemplu, retragerea banilor va fi posibilă doar într-un cont pe numele jucătorului. Bineînțeles, fără verificarea contului retragerea nu va fi posibilă.

Care sunt procedurile antifraudă folosite de cazinouri?

Conform normelor în vigoare, toate cazinourile online au obligația de a derula proceduri specifice antifraudă. Acestea sunt susținute de de softuri specifice, special concepute pentru cazinourile online. Cum funcționează un soft antifraudă poți să citești detaliat în articolul nostru.

Proceduri de validare a contului de jucător la cazinourile românești?

Am selectat top 10 cazinouri online din România și modul în care acestea realizează verificarea conturilor de cazinou. Vei vedea similarități în toate procedurile de verificare a contului de cazinou, pentru că toate cazinourile licențiate se supun normelor publicate pe ONJN, emise de aparatul legislativ la României.